Vzhledem k tomu, že akceptace platebních karet je finanční službou, je nutné dodržovat veškeré regulační povinnosti, které z toho vyplývají. Hlavní povinností je provést tzv. KYC (Know your Customer), která dává za povinnost identifikovat osobu (jak fyzickou, tak právnickou), které jsou finanční služby poskytovány.
Aby pro vás byla aktivace služby, co nejrychlejší a nejjednodušší, je vaše ověření rozděleno celkem do 4 úrovní, označené 0-3.
První dvě úrovně jsou splněné již při aktivaci služby, protože veškeré informace pro splnění úrovně 0 a 1 od vás máme k dispozici již při odeslání objednávky!
Úroveň 0 (Tier 0):
- Musí se splnit pro aktivaci služby.
- Základní informace o Společnosti
- Základní informace o vlastnících a jednatelích (zástupcích)
- Správnost informací potvrzujete při objednávce služby.
Úroveň 1 (Tier 1):
- Do úrovně 1 se posouváte v momentě, kdy přijmete první transakci.
- Ke splnění stačí pouze nastavit bankovní účet pro vyplácení, jehož jste vlastníkem.
- Pokud máte účet nastavený v administraci v části Měny, bude účet předvyplněn a tedy i úroveň 1 bude automaticky splněna po aktivaci služby.
- Vzhledem k nezbytnosti nastavení účtu pro výplatu peněz, je požadavek na přidání bankovního účtu nově i v objednávkovém formuláři.
Úroveň 2 (Tier 2):
- Do úrovně 2 se posouváte v momentě, kdy překročíte kumulovaně 25 000 CZK (1 000 EUR)
- Pro splnění identifikace v rámci Úrovně 2 je nutné v systému partnera nahrát doklady totožnosti (občanský průkaz, řidičský průkaz, nebo pas) vašich vlastníků a alespoň jednoho jednatele, který má právo samostatně jednat za společnost.
Úroveň 3 (Tier 3):
- Do úrovně 3 se posouváte v momentě, kdy překročíte kumulovaně 125 000 CZK (5 000 EUR)
- Pro splnění identifikace v rámci Úrovně 3 je nutné v systému partnera nahrát výpis účtu (či potvrzení o vedení účtu), kam vám jsou odesílané peněžní prostředky. Více detailních informací se dočtete v článku zde.
Ověření provede v části Shoptet Pay -> Platební karty kliknutím na "Přejít na ověření".
Upozornění:
Pokud máte v rámci Shoptetu více projektů, kde si aktivujete platbu kartou s Shoptet Pay, a k vyplácení využíváte stejný bankovní účet, tak se u projektu s nižším obratem automaticky posunete na Úroveň ověření 3.
Tzn. pokud máte 3 projekty a na jednom projektu máte kumulovaně zprocesováno 250 000 CZK, na druhém projektu 100 000 CZK a na třetím zatím nic, tak pokud je u všech projektů nastaven stejný bankovní účet, všechny projekty jsou automaticky na Úrovni 3. U všech projektů je nutné nahrát doklady zvlášť.